ANÁLISIS DE LAS PRINCIPALES INSTITUCIONES Y NORMAS INTERNACIONALES Y EUROPEAS EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Abstract

En el mundo actual, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo son dos de las principales preocupaciones de los gobiernos y las organizaciones internacionales. La lucha contra estos delitos se ha convertido en una prioridad global, y en este sentido, se han establecido una serie de marcos institucionales y normativos reguladores para prevenir y combatir estas prácticas ilícitas. El blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo son actividades ilícitas que tienen entre muchas otras, graves consecuencias para la estabilidad y seguridad financiera a nivel mundial. Estas actividades pueden afectar negativamente a la economía, socavando la integridad del sistema financiero y poniendo en riesgo la confianza del público en las instituciones financieras. El aumento de la globalización y la interconexión entre los mercados financieros de todo el mundo han hecho que el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo sean cada vez más difíciles de detectar y prevenir. Por lo tanto, es esencial que exista un marco institucional internacional y una normativa reguladora que establezcan estándares globales para combatir estas actividades ilícitas. Existen distintas herramientas para luchar contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, como, por ejemplo, las sanciones institucionales de congelación de activos financieros, que permiten interrumpir los flujos financieros utilizados para estos fines. Es importante conocer y entender cómo funcionan estas sanciones para poder aplicarlas de manera efectiva. Habiendo dicho esto, el presente trabajo tiene como objetivo analizar la implementación de los estándares contra la lucha del blanqueo de dinero y financiación del terrorismo a nivel internacional y europeo.