LAS CRIPTOMONEDAS Y EL BLANQUEO DE CAPITALES: SU REGULACIÓN EN LA UNIÓN EUROPEA

Abstract

Teniendo en cuenta la convergencia existente entre la legalidad y lo no regulado, la relación existente entre el blanqueo de capitales y el uso de las criptomonedas en el contexto de la Unión Europea (UE) no se encuentra por el momento normativizado. No obstante, y debido a la creciente popularidad adquirida por parte de las monedas digitales y de cada uno de los procesos activos que constituyen parte de su propiedad, es decir, el minado, intercambio y venta, surge la necesidad de proceder a la mejora de la supervisión de dichos activos digitales con el objetivo de prevenir la delincuencia. Como se podrá apreciar, la siguiente investigación profundizará acerca de los mecanismos existentes hoy en día gracias a los cuales en determinados Estados miembros de la UE se ha procedido a su regularización. Estos incluyen ¿ aun no quedándose limitados a los siguientes aspectos ¿ como es el caso de: el anonimato del usuario, las transacciones fronterizas y las plataformas descentralizadas. Resultado de ello ha sido la implementación de diferentes estrategias y políticas de control las cuales cubren todas aquellas ¿lagunas¿ normativas y que, gracias a los mecanismos de colaboración entre las agencias financieras de control de dichos activos, objeto de estudio. Estas a su vez, ofrecerán una visión alternativa acerca de los mecanismos existentes en cuanto a la monitorización y disuasión ante cualquier actividad categorizada como ilícita en lo que respecta a la estabilidad del sistema financiero comunitario el cual actualmente se encuentra sumido a un elevado riesgo.