EL PAPEL DE LA TECNOLOGÍA BLOCKCHAIN Y LAS CRIPTOMONEDAS EN LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

Abstract

Este Trabajo de Fin de Grado muestra una revisión bibliográfica sobre el aumento del uso de las criptomonedas en relación con el delito de blanqueo de capitales como consecuencia de la poca regulación existente y la desinformación pública. Por ello, el objetivo principal ha sido la elaboración de un estudio de la actual normativa en materia de criptomonedas y en prevención del delito de blanqueo de capitales en la esfera de la Unión Europea y España, haciendo especial énfasis en el Reglamento MiCA. Para acabar concluyendo que, a expensas de observar los cambios que producirá la aplicación del Reglamento, ya aprobado y publicado en el Diario Oficial de la UE, el mundo de las criptomonedas evoluciona de una forma casi automatizada haciendo uso de las nuevas tecnologías al igual que lo hacen las organizaciones criminales. Por lo que, a pesar de esta unificación reglamentaria, las autoridades competentes deben intentar ponerse al día con todas las actualizaciones que implica esta tecnología para poder ofrecer una mayor salvaguarda de los riesgos tan grandes que conlleva el uso de las criptomonedas.